Modèle lettre relance client professionnel : 5 templates prêts à l'emploi

5 modèles de lettres de relance prêts à l'emploi

Voici cinq templates de lettres de relance pour factures impayées, adaptés aux différentes étapes de la procédure de recouvrement. Personnalisez les éléments entre crochets et adaptez le ton à votre relation commerciale.

Modèle 1 — Première relance courtoise (J+7)

Objet : Rappel — Facture n°[REF] du [DATE]

Monsieur / Madame [NOM],

Sauf erreur de notre part, notre facture n°[REF] d'un montant de [MONTANT] €, 
arrivée à échéance le [DATE ECHEANCE], n'a pas encore été réglée.

Il s'agit peut-être d'un simple oubli ou d'un croisement de courriers. 
Si tel est le cas, merci de ne pas tenir compte de cette relance.

Si vous souhaitez nous contacter, nous sommes disponibles au [TEL] 
ou à l'adresse [EMAIL].

Nous restons à votre disposition et vous adressons nos cordiales salutations.

[Signature]

Modèle 2 — Deuxième relance plus ferme (J+21)

Objet : Relance n°2 — Facture n°[REF] — Règlement urgent demandé

Monsieur / Madame [NOM],

Nous nous permettons de vous relancer au sujet de notre facture n°[REF] 
du [DATE FACTURE] d'un montant de [MONTANT] €, dont le règlement était 
attendu le [DATE ECHEANCE] et qui demeure à ce jour impayée.

Nous vous rappelons que des pénalités de retard sont applicables de plein 
droit depuis le lendemain de la date d'échéance, conformément à 
l'article L.441-10 du Code de commerce.

Montant des pénalités au [DATE JOUR] : [MONTANT PENALITES] €
Montant total dû : [TOTAL] €

Nous vous demandons de bien vouloir procéder au règlement dans les 
8 jours ouvrables suivant la réception de ce courrier.

À défaut, nous nous verrons contraints d'engager une procédure de 
recouvrement, avec les frais que cela implique.

Nous espérons pouvoir résoudre cette situation rapidement et à l'amiable.

Cordialement,
[Signature]

Modèle 3 — Mise en demeure officielle (J+38)

Objet : MISE EN DEMEURE DE PAYER — Facture n°[REF]

Monsieur / Madame [NOM],
[Dénomination sociale] — [SIRET/SIREN]
[Adresse complète]

Par lettre recommandée avec accusé de réception.

Nous avons l'honneur de mettre en demeure la société [NOM SOCIETE], 
représentée par [NOM DU REPRESENTANT], de régler dans un délai de HUIT (8) 
jours à compter de la réception du présent courrier la somme de [MONTANT TOTAL] €, 
se décomposant comme suit :

• Facture n°[REF] du [DATE] : [MONTANT] €
• Pénalités de retard (taux légal B2B) : [MONTANT] €
• Indemnité forfaitaire de recouvrement (art. D.441-5 C. com.) : 40 €
• TOTAL DÛ : [TOTAL] €

Nous vous rappelons que cette créance est certaine, liquide et exigible, 
correspondant à [NATURE DE LA PRESTATION] réalisé le [DATE].

À défaut de règlement dans le délai susmentionné, nous nous réservons 
le droit d'engager toute procédure judiciaire utile, notamment une 
procédure d'injonction de payer, dont les frais seront mis à votre charge.

Fait à [VILLE], le [DATE]

[Signature + cachet]

Modèle 4 — Proposition d'échéancier (pour client en difficulté)

Objet : Proposition d'arrangement — Facture n°[REF]

Monsieur / Madame [NOM],

Faisant suite à nos échanges, et soucieux de trouver une solution 
acceptable pour les deux parties, nous vous proposons l'échéancier 
de remboursement suivant pour le règlement de notre créance de [MONTANT] € :

• 1er versement le [DATE] : [MONTANT 1] €
• 2ème versement le [DATE] : [MONTANT 2] €
• 3ème versement le [DATE] : [MONTANT 3] €
• TOTAL : [MONTANT] €

Cet accord suppose votre acceptation expresse par retour de mail ou 
courrier, et constitue une reconnaissance de votre dette à notre égard.

Tout défaut de paiement à une échéance rendrait immédiatement exigible 
la totalité des sommes restant dues, sans mise en demeure préalable.

Dans l'attente de votre retour, nous vous prions d'agréer...

[Signature]

Modèle 5 — Email de relance rapide (pour usage quotidien)

Objet : Facture n°[REF] — [MONTANT] € — Échéance dépassée

Bonjour [PRENOM],

La facture n°[REF] du [DATE] d'un montant de [MONTANT] € est arrivée 
à échéance le [DATE ECHEANCE] et n'a pas encore été réglée.

Pourriez-vous me confirmer la date de virement prévue ?

Si vous rencontrez une difficulté, n'hésitez pas à m'appeler au [TEL], 
je suis disponible pour trouver une solution.

Merci d'avance,
[Prénom]

Règles de rédaction à respecter

Les mentions obligatoires dans une mise en demeure

• Identité complète des deux parties (nom, adresse, SIRET)
• Référence précise des créances (numéros de factures)
• Montant exact (capital + pénalités + indemnité forfaitaire)
• Délai accordé (8 jours minimum recommandé)
• Menace explicite d'action judiciaire
• Mode d'envoi : LRAR ou LRE

Le calcul des pénalités de retard

Formule : (Montant HT × Taux légal × Nombre de jours de retard) / 365

Taux légal B2B en 2026 : taux directeur BCE (2,65 % au 01/01/2026) + 10 points = 12,65 %

Exemple : Facture de 5 000 € HT, 45 jours de retard Pénalités = 5 000 × 12,65 % × 45/365 = 78,22 €

Ajoutez l'indemnité forfaitaire de 40 € (art. D.441-5 C. com.) pour tout retard de paiement B2B.

Stratégie de relance complète

Pour une stratégie de relance optimale, combinez ces modèles avec une approche multicanale (email + téléphone + LRAR) et une escalade progressive. Si la mise en demeure reste sans réponse, passez à l'injonction de payer.